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签管一体化

一站式代理人签约管理解决方案
从纸质签约到数字化签约的跨越式升级

让每一份签约都合规、可溯、高效
以数字化能力驱动代理人签约管理新纪元，
为公司建设添砖加瓦，为客户创造价值，为行业树立合规标杆。

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背景与痛点

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背景与痛点

在监管趋严与数智化经营双重驱动下，签管一体化聚焦个人代理人签约与档案管理全链路，以数字化手段实现合规强化、效率跃升、管理提质、成本优化。

合规有断点

协议档案不完整、不准确
变更无留存、不可追溯
纸质文档分散存储，安全隐患大
电子签章覆盖率不全，部分环节仍依赖线下签署

效率靠人工

入驻、签约、续延依赖人工流转
纸质录入效率低、周期长
补签任务无法精准触发和跟踪

管理少标准

协议模板配置无审核流程
签字进度统计依赖人工
年度合规性评价依赖线下纸质

成本优化空间大

纸质协议打印、归档成本高
档案分散在各机构，调阅困难
人工重复录入，管理成本高

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签管一体的介绍

2

战略屋（四维度版）

使命愿景

价值目标

合规强化

劣迹拦截 / 身份核验
执业证自动上报 / 单方告知

效率跃升

全流程线上化
平均周期 1.5 天（含审核） / 最快 1-2 小时

管理提质

模板标准化 / 看板可视化
异常预警与多维统计

成本优化

电子化替代纸质印制邮寄
自动归档消除分散成本

解决方案

管人

管模板

管签约

管看板

预期成效

签约效率

签约周期大幅缩短
全流程线上化闭环

签章合规

全面电子化签章
签署合法合规可追溯

监管对接

银保信自动上报
提升报送准确性与时效

运营成本

大幅降低纸质打印
人工录入与档案保管成本

2

签管一体 · 解决方案全景

业务赋能签约全生命周期的业务目标与价值主张

签约前

●快速完成代理人入驻审核

●精准匹配签约协议方案

●提前生成完备协议文件

签约中

●高效批量完成在线签约

●确保目标代理人全量覆盖

●签约过程安全合规

签约后

●协议存续状态全程可视

●合规风险实时预警推送

●多维数据分析驱动决策

场景层覆盖入驻 - 签约 - 离职代理人全生命周期

入驻签约

代理人入驻审核通过后自动触发协议签署

复效签约

代理人复效时自动触发协议与承诺书签署

协议续延

协议到期前30天自动推送续延任务

补充协议

信息变更审核通过后自动生成补充协议

承诺书·告知书

监管或公司新增要求时支持存量补签

年度合规评价

每年1月由团队长完成评价并签字确认

能力层五方系统协同支撑签约全流程

支撑层底层技术底座与系统服务

运营支撑域

用户管理权限管控

审批中心

流程配置审批回退

消息通知

实时消息层级化预警

文档中心

文件预览 PDF生成

合约域

合同模板渲染引擎

共享保

线上签署实名认证

外部依赖

银保信接口

全流程闭环

入驻 → 签约 → 存续 → 续约，告别线下纸质流程，实现签约全生命周期线上化

多重合规保障

CA电子签章确保法律效力，银保信执业证自动上报，准入规则前置校验，合规评价体系全覆盖

五方系统打通

共享保/新销管/合约域/文档中心/银保信五方深度对接，数据实时流转，一体化管理

智能化驱动

签约任务自动触发，合规风险智能预警推送，多维度统计分析报表，驱动管理决策升级

签约一致性保障

模板配置+动态字段实时渲染，配置内容与签署电子合约完全一致，杜绝纸电不一致纠纷

2

签管一体 · 四维度总览

以「管人、管模板、管签约、管看板」四大抓手，构建全链路签约管理体系

签管一体化

全链路签约管理体系

管人

代理人全生命周期合规管控

劣迹识别自动授权

执业证自动上报 · 身份唯一性核验

管模板

统一模板标准，兼顾规范与灵活

固定字段标准一键更新

按渠道机构差异化配置

管签约

全场景自动触发与在线签署

多场景触发单方告知

平均 1.5 天（含审核） · 最快 1-2 小时

管看板

从黑盒到可视、可预警、可决策

可视化看板异常预警

多维统计 · 钉钉提醒 · 合规成效

2

人 · 人员全周期管理

覆盖代理人入驻 - 签约 - 离职全生命周期的合规管控体系

入驻前

劣迹代理人识别拦截

准入规则前置校验

身份唯一性核验

签约中

归属渠道自动识别

经办人自动授权出单

执业证自动上报

离职后

年度合规评价

预警推送与审批

银保信执业证上报

2

模板 · 标准化与差异化配置

统一合同模板标准，兼顾渠道机构灵活配置

标准化

固定字段标准化

合同核心字段统一规范，确保法律合规性与业务一致性

一键更新最新版本

模板版本集中管控，更新后全量同步，杜绝使用过期版本

变更审核留痕

每次模板变更需审批通过，完整操作日志可追溯

+

差异化

按渠道机构差异化配置

支持按分公司、渠道自定义条款与费率，灵活适配业务差异

模板匹配引擎

签约时自动匹配代理人所属渠道对应的最新模板版本

协议续延自动触发

到期前30天自动推送续延任务，沿用原模板配置快速续期

模板配置与签署电子合约完全一致，杜绝纸电不一致纠纷

2

签约 · 签约流程自动化

覆盖全场景，自动触发、在线签署、自动归档

1

场景触发

多场景自动触发
入驻/复效/续延/变更等场景自动发起签约任务

单方告知机制
承诺书/告知书支持单方告知签署

2

在线签署

批量签署 + 精准推送
支持批量发起，精准推送至目标代理人

多端适配
PC/手机/平板多端在线签署，全量覆盖

3

电子签章

CA电子签章
权威CA机构认证，确保法律效力

签章验证 + PDF回传
签章完整性验证，签署后PDF自动回传

4

自动归档

影像归档 + 历史存档
签署文件自动归档，历史版本完整留存

全量覆盖可追溯
全部签约记录在线留存，随时可查可追溯

平均 1.5 天完成签约（含审核流程） · 最快 1-2 小时 · 线上化率 98%

2

管理 · 管理看板与成效展示

让签约管理从黑盒变为可视、可预警、可决策

签约进度看板

实时追踪每一笔签约任务的当前状态，从待签署到已归档全程可视

异常预警

层级化预警推送机制，超期未签、合规异常等风险实时触达责任人

多维统计

按渠道、机构、场景多维度统计分析，驱动管理决策升级

智能匹配

数据驱动的智能分析，自动匹配最优签约方案与模板配置

钉钉提醒

分渠道审批通知与签约任务提醒，钉钉端实时接收、即时处理

合规成效

合规评价 + 银保信上报闭环，12种合规材料全链路管理

多维统计 · 钉钉提醒 · 合规成效闭环 · 18,790 次签约 / 98% 线上化

03

成效与数据

3

业务成效数据 · 效率指标

效率指标：签约时效从平均15天缩短到平均1.5天（含多级审核流程），系统线上执行最快仅需1-2小时

业务成效 - 签约周期缩短至 1.5 天

90%

签约周期缩短幅度

平均1.5天

含审核流程周期

最快1-2小时

线上快速签约

18,790次

线上签约

代理合约 / 续签 / 补充协议全覆盖

98%

线上签约率

自2025.10.28上线后全面线上化

1-2小时

最快签约时效

线上化极简流程带来的峰值效率

3

业务成效数据 · 合规指标

合规指标：监管自动上报、合规评价与材料签署全链路闭环

业务成效 - 银保信自动上报

250,698

银保信上报次数

94,226

合规评价任务

100%自动上报

银保信系统实时对接，零延迟零差错

94,226评价任务

年度合规评价线上化全覆盖

12种合规材料

承诺书 / 告知书等累计签约 2,012 次

04

项目的规划

4

项目的规划

项目里程碑

一期

基础线上化

2025.09 · 已上线

完成共享保App入驻签约、CA签章对接、五方系统打通

代理协议与承诺书双模板
CA电子签章对接
PDF协议自动归档
新销管签约任务管理
五方系统链路打通

二期

场景全覆盖

2026.03 · 已上线

扩展四大签约场景，支持存量批量签约与合约续延

四大签约场景全覆盖
存量批量签约与合约续延
准入考试自动校验
多维度统计与预警
签约进度全程可视

补充协议

补充协议场景拓展

2026年8月

支持合约变更、单方告知书在线发起与签署

补充协议自动生成
单方告知在线发起
合约变更在线签署
变更模板灵活配置
变更全流程留痕

三期

代理人分渠道管理与合规评价

2026年10月

实现代理人分渠道管理、年度合规评价线上化

分渠道权限清分
代理人类型标记
年度合规评价自动触发
合规评价多维打分
销售资质升降级联动

4

远期展望 · 智能化

此之外，我们还可以做什么？

AI 智能签约

AI 辅助签约场景识别

基于代理人画像与业务场景，智能推荐最适合的签约方案

智能签约方案自动推荐

根据历史数据与业务规则，自动生成最优签约策略

签约数据智能分析

多维度数据洞察，预测签约趋势与异常模式

+

风险智能管控

签约风险智能预警

实时监测签约异常行为，提前预警风险事件

代理人行为智能画像

基于多维数据构建代理人信用与行为画像

智能合规审查

AI 自动审核合约合规性，降低人工审核成本与漏判风险

数据驱动 · 智能决策 · 风险预知 · 签约管理新纪元

谢谢观看

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