签管一体化 - 产品发布会

01

背景与痛点

1

背景与痛点

在监管趋严与数智化经营双重驱动下，签管一体化聚焦个人代理人签约与档案管理全链路，以数字化手段实现合规强化、效率跃升、管理提质、成本优化。

合规有断点

协议档案不完整、不准确
变更无留存、不可追溯
纸质文档分散存储，安全隐患大
电子签章覆盖率不全，部分环节仍依赖线下签署

效率靠人工

入驻、签约、续延依赖人工流转
纸质录入效率低、周期长
补签任务无法精准触发和跟踪

管理少标准

协议模板配置无审核流程
签字进度统计依赖人工
年度合规性评价依赖线下纸质

成本优化空间大

纸质协议打印、归档成本高
档案分散在各机构，调阅困难
人工重复录入，管理成本高

02

签管一体的介绍

2

人 · 人员全周期管理

从入职准入到执业管理，构建覆盖代理人全生命周期的合规管控体系

劣迹代理人识别拦截

入职环节自动识别劣迹记录，触发拦截或转人工审核，把好入口关

归属渠道自动识别

基于邀请人信息自动识别代理人归属管理渠道，减少人工分配错误

执业证自动上报

签约完成后自动对接银保信，完成执业证信息上报，合规可查

经办人自动授权出单

签约状态同步触发系统自动授权，减少人工授权等待时间

身份唯一性核验

多维度校验代理人身份，防止重复注册与信息不一致

核心价值

实现人员准入、执业、授权的闭环管理，从源头降低合规风险

2

模板 · 标准化与差异化配置

统一合同模板标准，同时支持按渠道、机构灵活配置，兼顾规范与个性

固定字段标准化

统一代理协议、承诺书等核心模板固定字段，确保全公司合同口径一致

一键更新最新版本

模板变更后一键推送更新，确保各级机构使用最新合同版本

按渠道机构差异化

非固定内容支持按渠道、机构进行精细化配置，满足区域化业务需求

变更审核留痕

模板调整需经审核后方可生效，全程留痕可追溯，防止随意变更

标准化与灵活性平衡

统一标准与差异化配置并行，既保证合规底线，又适配多场景业务

核心价值

让合同模板既统一规范，又能灵活适配不同渠道与机构需求

2

签约 · 签约流程自动化

覆盖入驻、续签、单方告知等全场景，实现签约任务自动触发、在线签署、自动归档

多场景自动触发

根据入住、续签、补充协议、单方告知等场景自动创建签约任务

全链路线上化签约

承诺书、告知书、合规性评价表等文件全部支持在线预览与电子签署

单方告知机制

监管要求变更后，系统自动生成官方通知并推送至代理人，确保及时告知

电子档案自动归档

签约完成后自动归档电子文件，形成完整、准确的签约档案库

历史留存可追溯

每一份签约文件的签署时间、内容版本、签署人均可追溯审计

核心价值

让签约从"人找事"变为"事找人"，大幅提升签约效率与合规覆盖率

2

管理 · 管理看板与成效展示

通过数据看板与多维统计，让签约管理从"黑盒"变为"可视、可预警、可决策"

签约进度可视化看板

实时展示各级机构、各渠道签约任务进度，一目了然

异常进度预警

对临期未签、签署异常等风险自动预警，提前介入处理

钉钉提醒与分渠道审批

支持钉钉消息提醒，审批流程可按渠道差异化配置

多维数据统计分析

按场景、文件类型、团队、机构等维度统计，支撑管理决策

合规成效

劣迹代理人拦截、合规性评价线上化，提升整体合规水平

效率成效

执业证自动上报、经办人自动授权，平均签约周期缩短至1.5天

2

战略屋（四维度版）

使命愿景

价值目标

合规强化

劣迹拦截 / 身份核验
执业证自动上报 / 单方告知

效率跃升

全流程线上化
平均周期 1.5 天 / 最快 1-2 小时

管理提质

模板标准化 / 看板可视化
异常预警与多维统计

成本优化

电子化替代纸质印制邮寄
自动归档消除分散成本

解决方案

管人

管模板

管签约

管看板

劣迹识别拦截
归属渠道识别
执业证自动上报
经办人自动授权
身份唯一性核验

固定字段标准化
一键更新最新版本
按渠道机构差异化
变更审核留痕

多场景自动触发
全链路线上化签约
单方告知机制
电子档案自动归档
历史留存可追溯

可视化看板
异常进度预警
钉钉提醒与审批
多维统计分析
合规+效率成效

预期成效

签约效率

签约周期大幅缩短
全流程线上化闭环

签章合规

全面电子化签章
签署合法合规可追溯

监管对接

银保信自动上报
提升报送准确性与时效

运营成本

大幅降低纸质打印
人工录入与档案保管成本

2

签管一体 · 解决方案全景（四维度版）

管人 · 人员全周期管理

准入校验身份核验劣迹识别拦截执业证自动上报经办人自动授权

管模板 · 标准化与差异化配置

模板管理固定字段标准化差异化配置变更审核留痕文件生成

管签约 · 签约流程自动化

任务自动触发批量签署在线签署单方告知机制自动归档

管看板 · 管理看板与成效

状态追踪异常预警钉钉提醒多维统计数据洞察

管人

从准入到执业授权，全周期合规管控

管模板

统一标准与灵活配置并行，满足多场景需求

管签约

多场景自动触发，在线签署全流程闭环

管看板

签约进度可视、异常预警、数据驱动决策

2

签管一体 · 四维度总览

以「管人、管模板、管签约、管看板」四大抓手，构建全链路签约管理体系

管人

覆盖代理人全生命周期的合规管控体系

劣迹识别自动授权

执业证自动上报 · 身份唯一性核验

管模板

统一合同模板标准，兼顾规范与灵活配置

固定字段标准一键更新

按渠道机构差异化配置

管签约

覆盖全场景，自动触发、在线签署、自动归档

多场景触发单方告知

平均 1.5 天 · 最快 1-2 小时

管看板

让签约管理从黑盒变为可视、可预警、可决策

可视化看板异常预警

多维统计 · 钉钉提醒 · 合规成效

2

签管一体 · 四维度详解

四大维度核心能力点一览

管人

•劣迹代理人识别拦截
•归属渠道自动识别
•执业证自动上报
•经办人自动授权出单
•身份唯一性核验

管模板

•固定字段标准化
•一键更新最新版本
•按渠道机构差异化
•变更审核留痕
•标准化与灵活性平衡

管签约

•多场景自动触发
•全链路线上化签约
•单方告知机制
•电子档案自动归档
•历史留存可追溯

管看板

•签约进度可视化看板
•异常进度预警
•钉钉提醒与分渠道审批
•多维数据统计分析
•合规+效率成效

03

成效与数据

3

业务成效数据 · 效率指标

效率指标：签约时效从平均15天缩短到平均1.5天，最快仅需1-2小时

业务成效 - 签约周期缩短至 1.5 天

90%

签约周期缩短幅度

平均1.5天

全量签约周期

最快1-2小时

线上快速签约

18,790次

线上签约

代理合约 / 续签 / 补充协议全覆盖

98%

线上签约率

自2025.10.28上线后全面线上化

1-2小时

最快签约时效

线上化极简流程带来的峰值效率

3

业务成效数据 · 合规指标

合规指标：监管自动上报、合规评价与材料签署全链路闭环

业务成效 - 银保信自动上报

250,698

银保信上报次数

94,226

合规评价任务

100%自动上报

银保信系统实时对接，零延迟零差错

94,226评价任务

年度合规评价线上化全覆盖

12种合规材料

承诺书 / 告知书等累计签约 2,012 次

3

新老流程对比

✗

传统签约流程

纸质线下 / 人工断点 / 难以追溯

VS

✓

签管一体新流程

电子线上 / 自动闭环 / 合规可溯

✗纸质合约线下签署，人工录入系统

签约方式

✓CA电子签章线上签署，全流程自动化自动化

✗无CA签章，合约法律效力不完整

法律效力

✓全量CA电子签章，具备完整法律效力合规

✗人工整理数据手动报送，效率低易出错

监管上报

✓银保信系统自动对接，实时上报零延迟效率

✗仅支持线下入驻单一签约场景

场景覆盖

✓四大签约场景全覆盖，跨系统协同扩展

✗变更后无留存依据，历史版本不可追溯

合约变更

✓变更全流程线上留痕，版本可追溯可审计可溯

✗人工跟踪到期时间，容易遗漏导致脱保

续约管理

✓临期自动统计提醒，在线续约一键完成智能

04

项目的规划

4

项目的规划

项目里程碑

一期

基础线上化

2025.09 · 已上线

完成共享保App入驻签约、CA签章对接、五方系统打通

代理协议与承诺书双模板
CA电子签章对接
PDF协议自动归档
新销管签约任务管理
五方系统链路打通

二期

场景全覆盖

2026.03 · 已上线

扩展四大签约场景，支持存量批量签约与合约续延

四大签约场景全覆盖
存量批量签约与合约续延
准入考试自动校验
多维度统计与预警
签约进度全程可视

补充协议

补充协议场景拓展

2026年8月

支持合约变更、单方告知书在线发起与签署

补充协议自动生成
单方告知在线发起
合约变更在线签署
变更模板灵活配置
变更全流程留痕

三期

代理人分渠道管理与合规评价

2026年10月

实现代理人分渠道管理、年度合规评价线上化

分渠道权限清分
代理人类型标记
年度合规评价自动触发
合规评价多维打分
销售资质升降级联动

远期

智能化

2027+ · 规划

基于数据驱动实现签约全流程智能化升级

AI辅助签约场景识别
签约风险智能预警
智能签约方案自动推荐
签约数据智能分析
代理人行为智能画像

谢谢观看

THANKS

“让每一份签约都合规、可溯、高效”

签管一体将个人代理人签约管理从纸质线下升级为全链路线上化，打通五方系统数据壁垒，覆盖签约全生命周期，实现合规零缺位、流程零断点。

以数字化能力驱动代理人签约管理新纪元，
为公司建设添砖加瓦，为客户创造价值，为行业树立合规标杆。

APPENDIX

候补材料

以下页面为补充说明材料，根据时间情况选择性展示

2

签管一体的介绍

签约流程泳道图

跨系统协同：合约域、新销管、共享保、CA 签章无缝衔接

2

签管一体的介绍

系统架构

五层架构设计打通签约渠道、业务管理、签约核心与基础服务，形成完整签约闭环

2

签管一体的介绍

完整形态演进（一）

从一期基础线上化到远期智能化生态，签管一体按阶段逐步完善能力矩阵

签约场景

入驻签约

共享保App入驻时自动触发协议签署

四大场景

新增复效、协议续延、补充协议、承诺书

全渠道覆盖

扩展至全渠道个人代理人，含权限清分

智能场景

AI辅助识别签约场景，自动匹配最优签约路径

协议模板

双模板

代理协议 + 承诺书模板配置

四模块拆分

固定文案 / 配置信息 / 读取用户信息 / 补充协议

差异化配置

最低四级机构差异化，合规评价表模板

智能模板

监管政策变化自动识别，模板智能推荐更新

签章能力

CA签章对接

共享保专用电子印章，具备法律效力

全量覆盖

所有签约文件均支持CA电子签章

签章优化

签章流程优化，支持批量签章与异常处理

可信存证

区块链存证，全流程不可篡改

2

签管一体的介绍

完整形态演进（二）

从一期基础线上化到远期智能化生态，签管一体按阶段逐步完善能力矩阵

任务触发

自动触发

入驻自动触发签约任务

多机制

自动 / 手动 / 批量 / 存量 / 定期触发

智能触发

基于事件自动识别并触发签约任务

预测触发

基于代理人行为预测提前触发签约

系统对接

五方打通

共享保、新老销管、合约域、文档中心、银保信

数据闭环

签约状态与各系统实时同步

监管直连

银保信上报成功率达99.8%

智能对接

智能识别系统对接需求，自动化配置

统计预警

基础统计

签约任务状态统计

多维统计

按场景 / 文件类型 / 团队 / 机构统计

层级预警

截止前升级预警，按角色分级推送

智能风控

签约风险智能识别与主动预警

COMING SOON

重磅预告

项目后续规划，远期建设方向

4

项目的规划

重磅预告补充协议 2026 · 规划中

合约变更在线化

让合约变更从线下跑腿变为线上一键发起

补充协议自动生成

基于模板规则，系统自动匹配并生成补充协议

单方告知在线发起

支持向代理人在线推送单方告知书

合约变更在线签署

变更内容在线确认、电子签章归档

变更全流程留痕

每个变更节点自动记录，支持回溯审计

变更模板灵活配置

业务可自主维护补充协议与告知模板

多角色协同审批

支持合约域、新销管多方在线联审

重磅预告三期 2026 · 部分上线

代理人分渠道管理与合规评价

实现代理人分渠道管理、年度合规评价线上化

分渠道权限清分

分渠道配置签约权限，精准管控操作范围

代理人类型标记

自动识别并标记个人/团体/兼业等多类代理人

年度合规评价自动触发

到期自动发起评价任务，无需人工干预

销售资质升降级联动

资质变更自动触发签约材料更新与告知

合规评价多维打分

从业绩、培训、合规等多维度综合评分

评价结果与签约联动

不合格自动暂停签约权限，形成闭环

100%

协议变更线上化

分钟级

模板调整

100%

合规评价覆盖率

数十倍

签约效率提升

4

项目的规划

重磅预告远期 2027+ · 规划

智能化签约

以数据驱动签约管理迈向智能化，提升签约效率与合规水平

AI辅助签约场景识别

智能识别签约场景，自动路由对应流程

签约风险智能预警

基于行为数据建模，提前预警异常签约

智能合规审核

AI辅助材料审核，提升合规校验效率与准确率

数据驱动决策看板

全局签约数据洞察，支撑管理层战略决策

90%+

风险预警准确率目标

全链路

数据可追溯