签管一体化 - 产品发布会

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背景与痛点

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背景与痛点

在监管趋严与数智化经营双重驱动下，签管一体化聚焦个人代理人签约与档案管理全链路，以数字化手段实现合规强化、效率跃升、管理提质、成本优化。

合规有断点

协议档案不完整、不准确
变更无留存、不可追溯
纸质文档分散存储，安全隐患大
电子签章覆盖率不全，部分环节仍依赖线下签署

效率靠人工

入驻、签约、续延依赖人工流转
纸质录入效率低、周期长
补签任务无法精准触发和跟踪

管理少标准

协议模板配置无审核流程
签字进度统计依赖人工
年度合规性评价依赖线下纸质

成本优化空间大

纸质协议打印、归档成本高
档案分散在各机构，调阅困难
人工重复录入，管理成本高

02

签管一体的介绍

2

战略屋

使命愿景

战略方向

合规强化

效率跃升

管理提质

成本优化

业务场景

代理人入驻

合同签约

在职变更

离职注销

解决方案

管人

管模板

管签约

管成效

核心价值

签约效率

签约周期大幅缩短
全流程线上化闭环

签章合规

全面电子化签章
签署合法合规可追溯

监管对接

银保信自动上报
提升报送准确性与时效

运营成本

大幅降低纸质打印
人工录入与档案保管成本

2

解决方案全景

业务赋能签约全生命周期的业务目标与价值主张

签约前

●快速完成代理人入驻审核

●精准匹配签约协议方案

●提前生成完备协议文件

签约中

●高效批量完成在线签约

●确保目标代理人全量覆盖

●签约过程安全合规

签约后

●协议存续状态全程可视

●合规风险实时预警推送

●多维数据分析驱动决策

场景层代理人全生命周期四大业务场景

代理人入驻

资质审核、协议模板匹配与首次签署

›

合同签约

线上签约、多方协同与电子签章归档

›

在职变更

续延、补充协议、承诺书与合规评价

›

离职注销

协议终止、注销确认与档案封存

能力层五方系统协同支撑签约全流程

支撑层底层技术底座与系统服务

运营支撑域

用户管理权限管控

审批中心

流程配置审批回退

消息通知

实时消息层级化预警

文档中心

文件预览 PDF生成

合约域

合同模板渲染引擎

共享保

线上签署实名认证

外部依赖

银保信接口

全流程闭环

签约全生命周期线上化

多重合规保障

CA签章+银保信+合规评价

五方系统打通

数据实时流转一体化管理

智能化驱动

自动触发+智能预警+分析

签约一致性

配置与签署内容完全一致

2

四大抓手

以「管人、管模板、管签约、管成效」四大抓手，构建全链路签约管理体系

签管一体化

全链路签约管理体系

管人

代理人全生命周期合规管控

劣迹识别自动授权

管模板

统一模板标准，兼顾规范与灵活

固定字段标准一键更新

管签约

全场景自动触发与在线签署

多场景触发单方告知

管成效

从黑盒到可视、可预警、可决策

可视化看板异常预警

2

管人 · 人员全周期管理

覆盖代理人入驻 - 签约 - 离职全生命周期的合规管控体系

入驻前

劣迹代理人识别拦截

准入规则前置校验

身份唯一性核验

签约中

归属渠道自动识别

经办人自动授权出单

执业证自动上报

离职后

年度合规评价

预警推送与审批

银保信执业证上报

2

管模板 · 标准化与差异化配置

统一合同模板标准，兼顾渠道机构灵活配置

标准化

固定字段标准化

合同核心字段统一规范，确保法律合规性与业务一致性

一键更新最新版本

模板版本集中管控，更新后全量同步，杜绝使用过期版本

变更审核留痕

每次模板变更需审批通过，完整操作日志可追溯

+

差异化

按渠道机构差异化配置

支持按分公司、渠道自定义条款与费率，灵活适配业务差异

模板匹配引擎

签约时自动匹配代理人所属渠道对应的最新模板版本

协议续延自动触发

到期前30天自动推送续延任务，沿用原模板配置快速续期

2

管签约 · 签约流程自动化

覆盖全场景，自动触发、在线签署、自动归档

1

场景触发

多场景自动触发
入驻/复效/续延/变更等场景自动发起签约任务

单方告知机制
承诺书/告知书支持单方告知签署

2

在线签署

批量签署 + 精准推送
支持批量发起，精准推送至目标代理人

多端适配
PC/手机/平板多端在线签署，全量覆盖

3

电子签章

CA电子签章
权威CA机构认证，确保法律效力

签章验证 + PDF回传
签章完整性验证，签署后PDF自动回传

4

自动归档

影像归档 + 历史存档
签署文件自动归档，历史版本完整留存

全量覆盖可追溯
全部签约记录在线留存，随时可查可追溯

2

管成效 · 管理成效与数据驱动

让签约管理从黑盒变为可视、可预警、可决策

签约进度看板

实时追踪每一笔签约任务的当前状态，从待签署到已归档全程可视

异常预警

层级化预警推送机制，超期未签、合规异常等风险实时触达责任人

多维统计

按渠道、机构、场景多维度统计分析，驱动管理决策升级

智能匹配

数据驱动的智能分析，自动匹配最优签约方案与模板配置

钉钉提醒

分渠道审批通知与签约任务提醒，钉钉端实时接收、即时处理

合规成效

合规评价 + 银保信上报闭环，12种合规材料全链路管理

03

成效与数据

3

业务成效数据 · 效率指标

效率指标：签约时效从平均15天缩短到平均1.5天（含多级审核、人工金事通延迟确认等环节），系统线上执行最快仅需1-2小时

业务成效 - 签约周期缩短至 1.5 天

平均1.5天

含审核流程

90%

签约周期缩短幅度

最快1-2小时

线上快速签约

18,790次

线上签约

代理合约 / 续签 / 补充协议全覆盖

98%

线上签约率

自2025.10.28上线后全面线上化

1-2小时

最快签约时效

线上化极简流程带来的峰值效率

3

业务成效数据 · 合规指标

合规指标：监管自动上报、合规评价与材料签署全链路闭环

业务成效 - 银保信自动上报

250,698

银保信上报次数

94,226

合规评价任务

100%自动上报

银保信系统实时对接，零延迟零差错

94,226评价任务

年度合规评价线上化全覆盖

12种合规材料

承诺书 / 告知书等累计签约 2,012 次

04

项目的规划

4

项目的规划

一期

2025.09

二期

2026.03

补充协议

2026.08

三期

2026.10

一期

基础线上化

2025.09 · 已上线

完成共享保App入驻签约、CA签章对接、五方系统打通

代理协议与承诺书双模板
CA电子签章对接
PDF协议自动归档
新销管签约任务管理
五方系统链路打通

二期

场景全覆盖

2026.03 · 已上线

扩展四大签约场景，支持存量批量签约与合约续延

四大签约场景全覆盖
存量批量签约与合约续延
准入考试自动校验
多维度统计与预警
签约进度全程可视

补充协议

补充协议场景拓展

2026年8月

支持合约变更、单方告知书在线发起与签署

补充协议自动生成
单方告知在线发起
合约变更在线签署
变更模板灵活配置
变更全流程留痕
代理人分渠道精细化管理

三期

代理人全渠道推广

2026年10月

合同模板分渠道差异化配置，全渠道代理人线上化入驻

合同模板分渠道差异化配置
全渠道代理人线上化入驻
销售资质升降级联动单方告知

4

远期展望 · 智能化

此之外，我们还可以做什么？

中介代理渠道签管一体

中介代理协议线上化签署

中介渠道代理协议全面接入线上签署流程

中介渠道合约统一管理

中介代理合约纳入统一管理平台，消除渠道割裂

中介代理人入驻签约一体化

中介代理人入驻与签约流程一体化打通

多渠道合约全景视图

个人代理与中介代理合约统一视图，全局可视

+

AI 智能签约

AI 辅助签约场景识别

基于代理人画像与业务场景，智能推荐最适合的签约方案

智能签约方案自动推荐

根据历史数据与业务规则，自动生成最优签约策略

签约数据智能分析

多维度数据洞察，预测签约趋势与异常模式

AI 智能合同生成

基于代理人画像与业务规则，AI 自动生成合同条款与补充协议草稿

+

风险智能管控

签约风险智能预警

实时监测签约异常行为，提前预警风险事件

代理人行为智能画像

基于多维数据构建代理人信用与行为画像

智能合规审查

AI 自动审核合约合规性，降低人工审核成本与漏判风险

合规知识图谱

构建监管规则关系网络，自动追踪政策变更并更新合规要求

谢谢观看

THANKS

数智签管启领新程

背景与痛点

合规有断点

效率靠人工

管理少标准

成本优化空间大

签管一体的介绍

签约效率

签章合规

监管对接

运营成本

成效与数据

项目的规划

基础线上化

场景全覆盖

补充协议场景拓展

代理人全渠道推广

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